Doradca Finansowy - bezpłatne doradztwo finansowe
Bezpłatne doradztwo finansowe

IKZE Legg Mason

Opublikowano: 27-10-2016

IKZE w Legg Mason – wykorzystaj przysługującą Ci ulgę podatkową!

Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego stanowi łakomy kąsek dla wielu osób, które chcą we właściwy sposób zabezpieczyć się pod względem finansowym przed emeryturą. Istotny argument stanowi możliwość skorzystania z ulgi podatkowej, która niezależnie od banku bądź instytucji finansowej ma szansę osiągnąć wartość 1557,12 zł rocznie. Wśród instytucji, które są skłonne zaproponować klientom rachunku IKZE plasuje się między innymi Legg Mason, której ofertę wzięliśmy pod lupę.

Limitowane wpłaty i ulga podatkowa

Rachunek IKZE w Legg Mason pozwala oszczędzać pieniądze, choć warto podkreślić, iż każdego roku obowiązują ściśle sprecyzowane limity wpłat. W 2016 roku Polacy mogą wpłacić na swoje Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego 4866 złotych. Z kolei nawet 1557,12 zł można odzyskać podczas rozliczania PIT-u za 2016 rok. Łatwo domyślać się, iż w kolejnych latach rosnąć ma szansę zarówno limit wpłat, jak i ulga podatkowa, która dostępna jest dla każdej osoby fizycznej płacącej podatek dochodowy w naszym kraju.

Cztery podstawowe atuty konta IKZE w Legg Mason

Podstawowym atutem Indywidualnego Konta Zabezpieczenia Emerytalnego w Legg Mason jest możliwość odliczenia wpłat od dochodu w corocznym rozliczeniu PIT. Rozsądny argument stanowi fakt, iż klienci po ukończeniu 65. roku życia, którzy przez co najmniej pięć lat wpłacali składki mogą dokonać wypłaty, której kwota będzie podlegała zryczałtowanemu podatkowi dochodowemu w wysokości 10%. Ponadto klienci unikają konieczności uiszczenia podatku od zysków kapitałowych, który wynosi 19%. Śmierć przed wypłatą środków nie oznacza, iż złożone depozyty przepadną. Środki zgromadzone na rachunku IKZE podlegają dziedziczeniu, dzięki czemu możemy zapisać je dowolnej osobie, która nie będzie musiała zapłacić podatku od spadków i darowizn.

Wybierz odpowiednią strategię inwestowania

W Legg Mason klienci mają do czynienia z co najmniej kilkoma strategiami inwestowania. Dokonując wyboru odpowiedniej strategii należy wziąć pod uwagę możliwie najwięcej kryteriów, dzięki czemu produkt będzie w stanie w 100% sprostać oczekiwaniom klienta. Długoterminowi inwestorzy mogą wyrażać zainteresowanie strategią LM Stabilny, która ukierunkowana jest na cele emerytalne. Modelowo inwestycja opiera się na zagospodarowaniu 35% środków na akcje oraz 65% środków na dłużne papiery wartościowe oraz inne instrumenty rynku pieniężnego. Kontrpropozycję stanowi strategia Styl Życia, która uzależniona jest od wieku inwestora.

Eksperci Legg Mason są skłonni do przygotowania indywidualnej strategii, która dedykowana jest przede wszystkim klientom posiadającym satysfakcjonująco rozległą wiedzę. Na pojedynczym funduszu bądź subfunduszu klient wymagający strategii indywidualnej będzie w stanie ulokować co najmniej 5% środków, którymi dysponuje na rachunku IKZE. Warunkiem prowadzenia konta IKZE w Legg Mason jest uiszczenie opłaty za jego uruchomienie, co stanowi wydatek 400 złotych.

Bartosz
Oceń:
Ocena: 0.0/5 (liczba glosow: 0)
Tagi:
Dodaj opinię

Twój adres email nie zostanie opublikowany. Pola, których wypełnienie jest wymagane, są oznaczone symbolem *